Waarom is een financiële analyse belangrijk?

We hebben het belang van deze analyse al kort besproken in de inleiding, maar hier geven we een uitgebreidere uitleg van de belangrijkste redenen waarom deze analyse onmisbaar is:

Inzicht in de gezondheid van je bedrijf en financiële stabiliteit

Hoe staat je bedrijf er nu echt voor en wat zijn de financiële prestaties? Dit is een belangrijke vraag om als bedrijf zelf te kunnen beantwoorden, maar is ook minstens zo belangrijk voor aandeelhouders en andere belanghebbenden. Daarbij kan de analyse ook helpen om inzicht te behouden in o.a. de openstaande debiteuren en crediteuren.

Wanneer je als bedrijf stabiel bent, is het eenvoudiger om financiering te verkrijgen en vertrouwen te winnen van de aandeelhouders en belanghebbenden. Later in dit artikel bespreken we nog waarom het waardevol kan zijn om al je financiële data in een dashboard te visualiseren.

Ondersteunen van besluiten

Goede financiële analyses bieden je de inzichten die je kunnen helpen bij de strategische besluitvorming. Zo kun je antwoord krijgen op de vraag waar je eenvoudig kosten kan besparen. Daarbij kan het ook helpen om in te zien wat nu werkt en waar je mogelijk meer tijd en geld wil investeren.

Het doel is dus om beslissingen te nemen op basis van data, zodat je beslissingen met meer zekerheid en betere onderbouwing kunt maken. Dit kan ook de winstgevendheid en marge vergroten. Dit is uiteindelijk voor de meeste bedrijven ook een van de belangrijkste financiële doelen.

Welke financiële gegevens heb je nodig?

Het is dus verstandig om aan de slag te gaan met deze analyse. Het is echter belangrijk om van tevoren te bepalen welke gegevens je allemaal nodig hebt en welke kengetallen je inzichtelijk wil maken. Voor een goede analyse zijn o.a. de volgende kengetallen belangrijk:

• De balans;
• Winst- en verliesrekening;
• Quick- en current ratio’s;
• Werkkapitaal;
• Rentabiliteit;
• Winstmarge.

In het dashboard hieronder zie je demo data vanuit Exact Online in Power BI, met daarin belangrijke financiële KPI's waaronder de netto marge, winstgevendheid en de solvabiliteit. Deze data kan elke dag worden ververst, waardoor deze belangrijke cijfers altijd actueel zijn en je direct kan zien hoe je bedrijf ervoor staat.

Hoe stel je een financiële analyse op?

Verzamel eerst alle financiële data. Dit kan data zijn uit verschillende softwarepakketten, maar er kan ook belangrijke data in Excel sheets of andere documenten zitten. Zodra het overzicht compleet is, kan je de resultaten berekeningen en kan je de prestaties vergelijken met voorgaande periodes om te bepalen of de gewenste resultaten zijn behaald.

Daarbij is het goed om na te denken waar je de financiële analyse gaat maken. Deze keuze beïnvloedt namelijk hoe snel en hoe nauwkeurig je een goede analyse kan maken. Je zou de volgende manieren kunnen overwegen:

Excel en spreadsheets

Excel of Google Sheets zijn, of waren, de meest gebruikte tools voor het doen van een financiële analyse. Beide tools zijn herkenbaar en voor de meeste gebruikers eenvoudig te gebruiken. Je kunt eenvoudig data inladen in deze tools en je kan grafieken, diagrammen en draaitabellen inzetten om de data beter te kunnen inzien.

Deze tools worden voornamelijk gebruikt wanneer er snel kleinere analyses gemaakt moeten worden. Het nadeel aan deze tools is dat het erg complex kan worden wanneer er veel data beschikbaar is.

Dashboards

Tegenwoordig zie je dat steeds meer bedrijven kiezen voor deze oplossing. Met dashboards heb je altijd direct inzicht in de belangrijkste cijfers van je bedrijf. Daarbij zijn er meer mogelijkheden met betrekking tot visualisatie om de data beter te begrijpen en om eenvoudiger trends en patronen te ontdekken.

De filters in een dashboard kunnen vaak per gebruiker anders ingericht worden en de informatie kan makkelijker gedeeld en begrepen worden. Zo kan je betere dashboard analyses doen en kan je meer uit je data halen.

Toepassingen van de analyse

Een goede financiële analyse kan helpen met de volgende aspecten:

Het nemen van betere bedrijfsbeslissingen;

Direct inzicht bieden in de prestaties van je bedrijf;

Inzicht krijgen in betere investeringsmogelijkheden, wat ook kan bijdragen aan de waardering van het bedrijf voor eventuele overnames of fusies;

Beter beheren van de financiële risico’s.

Het gaat dus niet alleen om het optimaliseren en bewaken van huidige prestaties, maar ook de toekomstgerichtheid en het ontdekken van financiële kansen zijn belangrijk. Maak ook een goede overweging of je aan de slag gaat met tools zoals Excel, of dat je kiest voor een dashboardoplossing.

Een financieel dashboard met onze Taps

Bij TapTarget is het ons doel om bedrijven inzicht te bieden in hun data om bijvoorbeeld te helpen bij de financiële analyse. Zo kan je binnen enkele klikken dashboards van verschillende financiële pakketten ontvangen (zoals Exact Online/ Globe/ Twinfield) waarbij je direct inzicht hebt in de belangrijkste financiële KPI’s.

Met het dashboard kan je nauwkeurige financiële analyses doen om kansen te ontdekken, betere beslissingen te nemen en risico’s tijdig te ontdekken. Ervaar het gemak nu zelf 30 dagen gratis en heb voortaan altijd inzicht in je financiële cijfers!